Depuis le début août, la FED (réserve fédérale US) est déjà intervenue plusieurs fois pour injecter plus de 500 milliards de dollars afin d’éviter la faillite d’établissements de crédits en lien avec les subprimes (crédits Hypothécaires) Freddies Mac et Fanny Mae banques hypothécaires ont bénéficié chacune de 100 milliards de $ mi-août/début septembre. Lehmann Brothers ayant un encours douteux de plus de 400 milliards de $ a été abandonné d’après certains analystes financiers en raison de la présence dans le capital de cette société de forts capitaux chinois et russes. Il s’agirait donc plus d’une spoliation que d’un rappel à l’ordre de la FED au monde financier US d’ailleurs la suite des évènements va conforter cette analyse.
Revenons sur la crise des subprimes et de ses conséquences sur le marché immobilier américain :
Les crédits qui avaient été accordés aux ménages américains étaient à taux révisables ( ces crédits existent en France et mettent en commission de surendettement de nombreuses familles). Ils ont été accordés au début à taux révisables c’est à dire révision des conditions tous les 2 à 3 ans. Ainsi, régulièrement les traites augmentent, dans un premier temps l’échéance s’allonge, puis c’est le montant de la traite mensuelle. Lorsque le ménage ne peut plus payer, la maison est saisie et mise en vente. Sauf que beaucoup de maisons à vendre cela fait baisser les prix de l’immobilier!
L’ensemble de ses crédits hypothécaires mélangés à des prêts aux sociétés à risque sont titrisés* dans le système bancaire international et vendus en bourse avec des taux d’intérêts élevés ( "Junk bond", appellation traduite en français par "obligations pourries"). Ces titres de très gros rapport ont été très recherchés jusqu’en 2006 en raison de leur fort rendement, puis, lorsque les banques se sont rendu compte des énormes risques, elles ont cherché à s’en séparer, ensuite elles ont dû commencer à provisionner des risques pour perte mais jamais pour l’importance réelle de leur valeur. A ce jour leur valeur est quasi nulle! D’où les pertes énormes et la faillite de certaines entreprises bancaires. De nombreuses banques françaises sont touchées pour des montants qui ne sont pas encore divulgués : BNP, Société Générale, Caisse d’Epargne, Natexi, Crédit Agricole et bien d’autres...
Mais attention à Wall Street se négocie chaque jour 1,5 milliard d’actions (à Paris 20 fois moins). Cela veut dire que le capital financier aujourd’hui a toujours pour centre les Etats-Unis ; ce qui signifie que la légère remontée des bourses européennes n’empêchera pas l’aggravation de la crise financière que les capitalistes voudront faire payer au monde entier.
Ce qui s’est passé la semaine dernière est la conjugaison de l’effet des subprimes et de la spéculation boursière.
En période de crise ou de déprime interviennent en masse les vendeurs à découvert appelés baissiers (ils vendent sans posséder de titres, et se rachètent lorsqu’ils jugent que le cours est au plus bas, ce qui leur rapportent des gains énormes) ce qui a provoqué en partie la hausse de vendredi, le reste venant de l’annonce de la FED US qui nationalisait l’assureur AIG (N°1 mondial) et rachetait les créances douteuses (Junk Bond) aux sociétés financière pour 2000 milliards de $.
Cette opération, dans un premier temps, se fera par la planche à billets, les USA ont l’habitude de payer en monnaie de singe grâce à la puissance de leur armée et à la dette qu’ils doivent au monde entier et qui se chiffre à près de 40.000 milliards de dollars de même niveau que la dette cumulée de tous les pays du monde. Chaque jour les USA empruntent en moyenne 2,3 milliards de $ par jour
Prochainement, si le sénat US donne son accord, ils émettront des bons du trésor permettant aux monarchies pétrolières, aux oligarchies financières, aux pays à forte production industrielle de venir au secours du système capitaliste mondial ( certainement pas par philanthropie), par la voie des fonds souverains* . Ils obligeront les banques centrales, y compris la banque européenne, à apporter leur contribution au plan du gouvernement américain. Rappelons-nous comment Bush père avait fait payer la première guerre en Irak aux pays dits riches!
Cette crise capitaliste va donc se poursuivre en faisant payer les frais aux peuples du monde entier, des émeutes de la faim sont à prévoir dans les pays du tiers monde, une baisse du pouvoir d’achat et l'accentuation du chômage dans les autres pays dits développés. Le risque maintenant c’est que les spéculateurs qui se sont remplis les poches avec les junk bond se portent à nouveau sur le pétrole (ce qu’ils viennent de faire depuis vendredi 19 septembre), sur le café, le cacao et les céréales ainsi que les métaux (rappelons que pour spéculer sur ces produits, il suffit de ne posséder que 4% des contrats engagés)
Enfin pour l’anecdote, vendredi 19 septembre sur France Info le directeur du fond mondial contre la faim (FAO) disait ne pas trouver 35 milliards de $ pour venir en aide à 15 millions de personnes qui risquent de mourir dans un cours délai et pendant ce temps la même radio annonçait le déblocage de 2000 milliards de $ pour sauver les capitalistes! OUI VRAIMENT ACCUSONS LE CAPITALISME!
Marly le 23 septembre
*titriser : mettre des créance sous la forme de titres, cela permet de les vendre comme des actions. Ces titres existent depuis la dérégularisation des marchés financiers
* fonds souverains : capitaux d'Etats ou détenus par les Etats provenant principalement des pétrodollars comme les monarchies pétrolières, ou d'excédents commerciaux des Etats(principalement asiatiques) à fortes productions industrielles : Japon, Chine, Corée du Sud, Inde, Russie... leurs force de frappe totale représente 4000 milliards de $ mobilisables de suite . La Chine, l'Inde, la Russie sont à l'origine à eux trois de la moitié de la richesse mondiale créée chaque année.
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